Pianificazione finanziaria
È quel processo in cui analizzo i tuoi bisogni, inclusi quelli della tua famiglia, e le tue aspettative di vita nel modo più oggettivo possibile. Analizzeremo insieme la tua situazione e valuteremo quali siano gli obiettivi e le migliori scelte economiche per il futuro tuo e della tua famiglia.
Più nel dettaglio
Tra gli obiettivi più classici trovi:
- La gestione del rischio per le tue varie attività con l’analisi degli investimenti o degli indebitamenti (prestiti, mutui);
- La possibile creazione di un capitale da usare per l'istruzione dei tuoi figli;
- La valutazione di come gestire il denaro ad esempio per l’acquisto di una casa (sia per viverci sia per investimento);
- La previdenza per la tua pensione.
Questa attività è complessa e, poiché ti riguarda direttamente, rende più difficile il fai da te non agevolandoti in una valutazione oggettiva della situazione.
Io posso aiutarti in questo, fornendoti una valutazione oggettiva e professionale della tua situazione e definendo assieme a te quali siano gli obiettivi e le migliori scelte economiche per il futuro tuo e della tua famiglia.
Come? Analizzeremo in modo pragmatico le seguenti 5 frasi:
- Analisi dei tuoi obiettivi, sia di breve che di lungo termine;
- Verifica delle entrate e delle uscite che presumi di avere nel tempo;
- Valutazione della tua propensione al rischio e, di conseguenza, della tipologia di investimenti che sono più adatti a te;
- Decisione di pianificazione e scelta degli strumenti in modo da avere una consulenza fortemente personalizzata (ad esempio troviamo investimenti, coperture assicurative, prestiti o mutui, agevolazioni fiscali);
- Monitoraggio regolare e costante nel tempo delle operazioni precedentemente individuate correggendole eventualmente in funzione dei cambiamenti dei tuoi obiettivi, dei nuovi strumenti finanziari, dell’evoluzione dei mercati.
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