Nel mio percorso come consulente finanziario, ho incontrato numerosi professionisti che, nonostante un reddito considerevole, si trovano in una situazione di profonda incertezza quando si parla di futuro pensionistico. Oggi voglio condividere con voi una storia particolarmente significativa, quella di Marco (nome di fantasia), un giovane professionista del settore IT che ha scelto di intraprendere con me un percorso di pianificazione finanziaria strutturato.

Il factor investing è una strategia di investimento che si basa su un'idea tanto semplice quanto potente: identificare e sfruttare quelle caratteristiche specifiche dei titoli, chiamate "fattori", che storicamente hanno dimostrato di influenzare in modo significativo i rendimenti di un portafoglio. 

Nel fermento del tardo XIX secolo, quando la finanza americana era ancora agli albori in un territorio dominato da speculazioni e mezze verità, un giovane reporter del Connecticut stava per cambiare per sempre le regole del gioco.

Dopo un periodo prolungato di rialzi dei tassi per contrastare l'inflazione, le principali banche centrali mondiali hanno avviato una fase di allentamento monetario. La Federal Reserve, la BCE e la Bank of England hanno già iniziato questo percorso di riduzione, segnalando l'inizio di una nuova era per i mercati obbligazionari.

Circa 30 anni fa, un giovane Jeff Bezos fondava Cadabra.com, una piccola libreria online nata in un garage. All’epoca, la società era una "small cap", una realtà di piccole dimensioni con un futuro incerto, come tante altre che iniziano con grandi ambizioni ma mezzi limitati.

Dopo un rally che ha permesso ai principali indici globali di testare nuovi livelli di massimo storico, il mercato, soprattutto quello statunitense, sta ora attraversando una situazione di correzione, trainata da fattori di diversa natura. 

Immagina di aver acquistato un biglietto per un concerto di un artista che ami, ma man mano che si avvicina la data dell'evento, ti rendi conto che non hai più voglia di andarci. Potresti sentirti tentato di rimanere a casa, ma il pensiero di aver già speso il denaro per il biglietto ti spinge a partecipare, anche se la serata potrebbe risultare poco gratificante.

Il tema dei tagli dei tassi d'interesse è al centro del dibattito pubblico da diverso tempo. Come abbiamo visto nell’articolo Come la banca centrale influenza i tuoi investimenti quando un istituto centrale decide di alzare o ridurre i tassi di interesse, questo intervento genera ripercussioni significative sui mercati finanziari globali, influenzando profondamente il comportamento degli investitori e le performance delle diverse asset class.