Alla fine del 2023, il saldo totale dei conti correnti delle famiglie italiane, secondo le stime della Fabi (Federazione Autonoma Bancari Italiani), si è attestato a quota 1.151,1 miliardi di euro. Un valore estremamente elevato che riflette, non solo una cautela diffusa e una buona inclinazione al risparmio, ma anche un'opportunità persa per investire e far crescere il proprio patrimonio.

Il mondo degli investimenti obbligazionari offre una vasta gamma di opportunità per gli investitori alla ricerca di stabilità e reddito costante. Tra le diverse opzioni disponibili, gli ETF obbligazionari si sono affermati come strumenti popolari grazie alla loro capacità di combinare diversificazione, liquidità e gestione professionale in un unico prodotto.

Il mondo degli investimenti azionari è vasto e complesso, popolato da un'infinità di strategie diverse. Tra queste, il value investing, reso celebre da figure leggendarie come Warren Buffett e Benjamin Graham, ha guadagnato un posto di rilievo. Ma cosa sono esattamente le azioni value e perché dovrebbero attirare l'attenzione degli investitori?

Negli ultimi anni, l'interesse verso le criptovalute, in particolare bitcoin ed ethereum, ha raggiunto livelli senza precedenti. I forti guadagni fatti registrare negli ultimi anni, la decorrelazione con alcune asset class e la possibilità di diversificare il proprio portafoglio hanno spinto molti investitori a esplorare soluzioni di investimento in valute digitali, allocando chi qualche centinaio di euro chi qualche fetta di capitale più significativa nell’asset class. 

Era il lontano 1999 e negli Stati Uniti, da qualche anno, le quotazioni delle aziende tecnologiche del Nasdaq continuavano a gonfiarsi imperterrite, alimentate dall’euforia irrazionale degli investitori statunitensi. In Italia l’onda dell’euforia statunitense inizio ad arrivare con i primi mesi del 1999, con la coniazione del termine “new economy”, appellativo che portò molti investitori ad allocare i propri capitali in aziende attive proprio in questo nuovo segmento dell’economia digitale, le cui aspettative di crescita, nel nuovo paradigma che stava prendendo piede, erano esageratamente ottimistiche.

L'eredità è un fenomeno complesso che va oltre la semplice trasmissione di beni materiali da una generazione all'altra. Essa racchiude una serie di aspetti psicologici che possono influenzare profondamente la mente e le emozioni dei soggetti coinvolti che devono essere pronti nella gestione – nel caso di trasmissione di patrimoni importanti – dei beni e del capitale ricevuto.

Il Tfr, acronimo di Trattamento di Fine Rapporto, è una parte della retribuzione del lavoratore dipendente che è accantonata su base mensile dal datore di lavoro e viene – se lasciata in azienda - erogata al termine del rapporto di lavoro. 

La tematica successoria è per molte persone un tabù e, in moltissime famiglie, si tende ad evitare il discorso per paura di “fare i conti in tasca” ad un genitore o ad un parente stretto o per timore di affrontare una tematica molto spinosa. Un’efficiente pianificazione finanziaria deve considerare, nelle casistiche di clienti ben patrimonializzati, la totalità del patrimonio di una persona andando ad intervenire, ove necessario, anche in ottica di una pianificazione successoria efficiente per gli eredi.